За последние годы через адреса, связанные с незаконной деятельностью, прошли десятки миллиардов долларов. Часть этих средств в итоге попадала на биржи, в обменники и — что самое опасное — на кошельки обычных пользователей.
Человек может честно провести сделку и даже не подозревать, что получил «грязную» криптовалюту. Итог — блокировка аккаунта на бирже, заморозка средств и длительные проверки происхождения денег.
Чтобы этого избежать, существует AML-проверка.
Что такое AML?
AML (Anti-Money Laundering) — это система мер по выявлению и предотвращению отмывания средств.
В криптовалюте AML помогает:
• определить происхождение средств
• выявить связь адреса с незаконной деятельностью
• оценить уровень риска транзакции
• снизить вероятность блокировки на биржах
• определить происхождение средств
• выявить связь адреса с незаконной деятельностью
• оценить уровень риска транзакции
• снизить вероятность блокировки на биржах
Главный инструмент — анализ криптоадреса и расчет Risk Score (риск-скор).
Что такое Risk Score?
Risk Score — это процентная оценка риска от 0 до 100%.
Он показывает, насколько средства или адрес могут быть связаны с:
• санкциями
• миксерами
• мошенничеством
• даркнет-площадками
• нелегальными сервисами
• теневыми схемами
• санкциями
• миксерами
• мошенничеством
• даркнет-площадками
• нелегальными сервисами
• теневыми схемами
Чем выше процент — тем выше вероятность проблем при работе с биржами и регулируемыми сервисами.
Как правильно понимать Risk Score?
🟢 Зона минимального риска (0–25%)
Это безопасный диапазон.
Обычно сюда попадают средства, прошедшие через:
• регулируемые биржи
• проверенные OTC-площадки
• сервисы с обязательной верификацией
• официальные торговые и платежные платформы
С таким показателем можно спокойно работать.
🟡 Умеренный риск (25–50%)
Это «серая зона».
Средства могли проходить через:
• частично регулируемые биржи
• P2P-платформы
• DEX
• кросс-чейн мосты
• онлайн-платежные сервисы
Здесь уже важно дополнительно анализировать детали отчета:
какие именно категории формируют этот процент.
Это безопасный диапазон.
Обычно сюда попадают средства, прошедшие через:
• регулируемые биржи
• проверенные OTC-площадки
• сервисы с обязательной верификацией
• официальные торговые и платежные платформы
С таким показателем можно спокойно работать.
🟡 Умеренный риск (25–50%)
Это «серая зона».
Средства могли проходить через:
• частично регулируемые биржи
• P2P-платформы
• DEX
• кросс-чейн мосты
• онлайн-платежные сервисы
Здесь уже важно дополнительно анализировать детали отчета:
какие именно категории формируют этот процент.
Если большая часть приходится на DEX или мосты — это не критично.
Если же есть примеси сомнительных сервисов — стоит быть осторожнее.
🔴 Высокий риск (50–100%)
Это уже проблемная зона.
Сюда попадают средства, связанные с:
• даркнет-рынками
• мошенничеством
• фишингом
• миксерами
• санкционными адресами
• нелегальными сервисами
• украденной криптовалютой
• вымогательством
Если Risk Score выше 50% — вероятность блокировки на бирже очень высокая.
Если же есть примеси сомнительных сервисов — стоит быть осторожнее.
🔴 Высокий риск (50–100%)
Это уже проблемная зона.
Сюда попадают средства, связанные с:
• даркнет-рынками
• мошенничеством
• фишингом
• миксерами
• санкционными адресами
• нелегальными сервисами
• украденной криптовалютой
• вымогательством
Если Risk Score выше 50% — вероятность блокировки на бирже очень высокая.
Если в отчете есть чувствительные категории даже при меньшем проценте — это уже тревожный сигнал.
Особенно внимательно нужно смотреть на:
• Sanctions
• Mixer / Anonymizer
• Fraud / Scam
• Stolen funds
• Darknet
• Enforcement Action
Если по этим пунктам больше 3–5% — это уже «красный флаг».
Если суммарный высокий риск превышает 5–7% — работать крайне нежелательно.
Почему это важно обычному пользователю
Вы можете получить проблемные средства:
• через P2P
• от нового клиента
• через обменник
• через DEX
• от неизвестного контрагента
После этого биржа может:
• заморозить депозит
• запросить документы
• заблокировать аккаунт
AML-проверка — это не паранойя, а финансовая гигиена.
• Sanctions
• Mixer / Anonymizer
• Fraud / Scam
• Stolen funds
• Darknet
• Enforcement Action
Если по этим пунктам больше 3–5% — это уже «красный флаг».
Если суммарный высокий риск превышает 5–7% — работать крайне нежелательно.
Почему это важно обычному пользователю
Вы можете получить проблемные средства:
• через P2P
• от нового клиента
• через обменник
• через DEX
• от неизвестного контрагента
После этого биржа может:
• заморозить депозит
• запросить документы
• заблокировать аккаунт
AML-проверка — это не паранойя, а финансовая гигиена.
Как мы проверяем AML через Rapira?
Мы используем сервис Rapira.
Проверка стоит всего 0,79$, но безопасность всегда дороже.
Одна блокировка может стоить вам тысячи долларов.
Одна блокировка может стоить вам тысячи долларов.
Через Rapira можно проверить:
BTC
LTC
ETH
USDT
USDC
В сетях:
TRC20
ERC20
BEP20
Процесс простой:
1. Выбираем монету и сеть
2. Вставляем адрес
3. Запускаем проверку
4. Анализируем Risk Score и категории
Как действовать при повышенном риске
Если показатель в пределах нормы — спокойно работаем.
Если риск повышенный:
• лучше не принимать средства
• либо отказаться от сделки
Если средства уже получены и показатель выше допустимого:
1. Перевести их на новый чистый кошелек
2. Подождать 5–10 минут
3. Сделать повторную AML-проверку
Иногда пересчет истории действительно снижает показатель.
BTC
LTC
ETH
USDT
USDC
В сетях:
TRC20
ERC20
BEP20
Процесс простой:
1. Выбираем монету и сеть
2. Вставляем адрес
3. Запускаем проверку
4. Анализируем Risk Score и категории
Как действовать при повышенном риске
Если показатель в пределах нормы — спокойно работаем.
Если риск повышенный:
• лучше не принимать средства
• либо отказаться от сделки
Если средства уже получены и показатель выше допустимого:
1. Перевести их на новый чистый кошелек
2. Подождать 5–10 минут
3. Сделать повторную AML-проверку
Иногда пересчет истории действительно снижает показатель.
Есть ли AML на DEX?
DEX по своей природе не требуют KYC.
Но регуляторы постепенно обсуждают внедрение AML-требований и в этот сегмент.
Важно понимать: DEX часто используются не как конечная точка, а как инструмент запутывания следов.
Но регуляторы постепенно обсуждают внедрение AML-требований и в этот сегмент.
Важно понимать: DEX часто используются не как конечная точка, а как инструмент запутывания следов.
Поэтому ответственность за проверку сейчас лежит в первую очередь на пользователе.
Что делать, если криптовалюту украли?
1. Сохранить все данные: адреса, TXID, переписку
2. Провести блокчейн-анализ
3. Связаться с биржей (если средства туда поступили)
4. Обратиться в правоохранительные органы
Даже небольшие цифровые следы могут помочь расследованию.
2. Провести блокчейн-анализ
3. Связаться с биржей (если средства туда поступили)
4. Обратиться в правоохранительные органы
Даже небольшие цифровые следы могут помочь расследованию.
Почему мы уделяем внимание AML?
Мы рекомендуем проверять контрагентов перед каждой сделкой, потому что это:
• защищает клиентов
• снижает риск блокировок
• делает рынок безопаснее
Криптовалюта — это не рулетка.
Это инструмент, который требует знаний и дисциплины.
Главное правило
🟢 0–25% — работаем спокойно
🟡 25–50% — анализируем
🔴 50%+ — не работаем
И отдельно:
если по опасным категориям более 5% — это уже серьёзный риск.
Сохраняйте эту информацию, чтобы не потерять деньги.
Безопасность начинается с проверки.
• защищает клиентов
• снижает риск блокировок
• делает рынок безопаснее
Криптовалюта — это не рулетка.
Это инструмент, который требует знаний и дисциплины.
Главное правило
🟢 0–25% — работаем спокойно
🟡 25–50% — анализируем
🔴 50%+ — не работаем
И отдельно:
если по опасным категориям более 5% — это уже серьёзный риск.
Сохраняйте эту информацию, чтобы не потерять деньги.
Безопасность начинается с проверки.